Garantizar la implementación, monitoreo y mejora continua del Programa de Cumplimiento contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML-CFT), asegurando el cumplimiento de la normativa local e internacional aplicable, así como de las políticas corporativas de Vana.
Principales Responsabilidades:
- Desarrollar, actualizar e implementar políticas, procedimientos y controles internos para prevenir y detectar actividades relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
- Diseñar la metodología para la administración del riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Supervisar la correcta implementación de los procedimientos de debida diligencia del cliente (KYC) y procesos de monitoreo de transacciones.
- Analizar patrones y alertas generados por los sistemas de monitoreo transaccional para identificar posibles operaciones sospechosas.
- Realizar investigaciones internas y, cuando corresponda, reportar operaciones sospechosas a la Intendencia de Verificación Especial (IVE).
- Actuar como principal punto de contacto con la IVE y otros reguladores en temas relacionados con ALA-CFT.
- Coordinar y liderar auditorías internas y externas en materia de cumplimiento.
- Diseñar y ejecutar programas de capacitación en temas de AML-CFT para empleados y socios estratégicos.
- Promover una cultura de cumplimiento y ética en todas las operaciones de Vana.
- Identificar, evaluar y mitigar riesgos asociados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo en productos, clientes y canales digitales.
- Elaborar reportes periódicos sobre el estado del cumplimiento y riesgos relevantes para la Alta Dirección.
- Supervisar y optimizar las herramientas tecnológicas de monitoreo y análisis de transacciones.
- Proponer innovaciones para adaptar el programa de cumplimiento a las nuevas tendencias regulatorias y tecnológicas.
- Trabajar coordinadamente con el equipo de Producto, en el desarrollo en el desarrollo y mejora de controles para prevenir el uso indebido de nuestros productos y servicios.
Requisitos del Puesto
1.Formación Académica
- Título universitario en Derecho, Finanzas, Contabilidad, Economía, Administración o carreras afines.
- Deseable: Certificaciones internacionales en Compliance AML-CFT (Ej.: CAMS, ICA, o similares).
2. Experiencia Laboral
- Mínimo 5 años de experiencia en cumplimiento ALA-FT, gestión de riesgos o áreas relacionadas, en instituciones financieras o Fintech, tarjeta de crédito.
- Experiencia en la relación con reguladores y manejo de auditorías AML-CFT.
2.Conocimientos Técnicos
- Dominio de la normativa local e internacional ALA-CFT y, de las resoluciones e instrucciones de la IVE.
- Conocimiento de estándares internacionales (FATF/GAFI, Basilea).
- Manejo avanzado de sistemas de monitoreo transaccional y análisis de datos.
- Implementación de metodologías para la administración de riesgos LA-FT.
- Manejo de la normativa local e internacional aplicables a tarjetas de crédito y prevención de lavado de activos de la marca.
- Dominio de plataformas de riesgo y monitoreo de la marca.
- Liderazgo y capacidad de influencia en equipos multidisciplinarios.
- Excelente capacidad analítica y atención al detalle.
- Comunicación efectiva y habilidades de negociación con stakeholders internos y externos.
- Orientación a resultados y toma de decisiones bajo presión.
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