Oficial de Cumplimiento ALA-CFT

Sobre el puesto:

Garantizar el diseño, implementación y mejora continua del Programa de Cumplimiento contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML-CFT) en Vana, asegurando el cumplimiento de la normativa aplicable, estándares internacionales y lineamientos corporativos del grupo.

Será el responsable de liderar la gestión integral de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en los productos y operaciones de la empresa, asegurando la efectividad de los controles de prevención, detección y reporte de operaciones sospechosas, así como la adecuada interacción con la Intendencia de Verificación Especial (IVE) y otras autoridades.

Responsabilidades Principales:

• Desarrollar, actualizar e implementar políticas, procedimientos y controles internos para prevenir y detectar actividades relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
• Supervisar la correcta implementación de los procedimientos de debida diligencia del cliente (KYC) y procesos de monitoreo de transacciones.
• Analizar patrones y alertas generados por los sistemas de monitoreo transaccional para identificar posibles operaciones sospechosas.
• Realizar investigaciones internas y, cuando corresponda, reportar operaciones sospechosas a la Intendencia de Verificación Especial (IVE).
• Actuar como principal punto de contacto con la IVE en temas relacionados con AML-CFT.
• Coordinar y liderar auditorías internas y externas en materia de cumplimiento.
• Diseñar y ejecutar programas de capacitación en temas de AML-CFT para colaboradores.
• Promover una cultura de cumplimiento y ética en todas las operaciones de la empresa.
• Elaborar reportes periódicos sobre el estado del cumplimiento y riesgos relevantes para la Alta Dirección.
• Supervisar y optimizar las herramientas tecnológicas de monitoreo y análisis de transacciones.
• Liderar la evaluación de riesgos AML-CFT en nuevos productos, canales digitales y modelos de negocio fintech (compliance by design).
• Identificar patrones transaccionales inusuales mediante análisis de datos, fortaleciendo los escenarios de monitoreo transaccional.
  
  

Requisitos del Puesto:

• Título universitario en Derecho, Finanzas, Contabilidad, Economía, Administración o carreras afines.
• Deseable: Certificación internacional en Compliance AML-CFT (CAMS, FIBA, WCA u otras).
• Mínimo 5 años de experiencia como Oficial de Cumplimiento AML-CFT.
• Experiencia en Bancos o Fintech.
• Experiencia en relación directa con reguladores y manejo de auditorías regulatorias.
• Experiencia en implementación o fortalecimiento de sistemas de monitoreo transaccional.
• Pensamiento analítico y capacidad de interpretación de datos, identificar patrones transaccionales sospechoso y orientación a resultados.

Conocimientos Técnicos

• Dominio de la normativa AML-CFT guatemalteca y resoluciones de la IVE.
• Conocimiento de estándares internacionales (FATF/GAFI, Basilea).
• Implementación de metodologías para la gestión de riesgos LA-FT.
• Procesos KYC, EDD y monitoreo transaccional.
• Análisis de datos aplicado a la detección de operaciones inusuales.
• Identificación de tipologías de lavado de activos en entornos digitales y Fintech.
• Manejo de herramientas de análisis de datos (Excel avanzado, SQL básico, herramientas BI o similares)

Ofrecemos: 

• Modalidad híbrida.
• Prestaciones de ley.
• Jornada laboral de lunes a viernes.
• Beneficios adicionales a la ley.