Analista Senior de Cumplimiento (ALA/CFT)

Sobre el puesto:

El Analista Senior de Cumplimiento (ALA-CFT) será responsable de apoyar la implementación, monitoreo y fortalecimiento del programa regional de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, asegurando el cumplimiento de los marcos regulatorios aplicables en cada jurisdicción donde opera la compañía.

El puesto tendrá un rol clave en el análisis de operaciones inusuales, monitoreo de riesgos AML, fortalecimiento de controles internos y coordinación con áreas operativas, así como en el apoyo al Oficial de Cumplimiento como suplente, garantizando la continuidad del programa de cumplimiento y el adecuado manejo de obligaciones regulatorias.

Responsabilidades del puesto:

• Analizar alertas generadas por sistemas de monitoreo transaccional y contribuir con áreas de Data, Riesgos o Ingeniería en la optimización de parámetros de monitoreo y detección de operaciones sospechosas.
• Analizar datos transaccionales y comportamientos de clientes para identificar patrones inusuales, tipologías emergentes de lavado de activos, utilizando herramientas analíticas y criterios de riesgo.
•  Investigar operaciones inusuales o potencialmente sospechosas, elaborar el reporte de análisis y escalarlo para la toma de decisiones del Oficial de Cumplimiento.
• Apoyar en la preparación de reportes regulatorios cuando corresponda.
• Apoyar en la identificación, evaluación y monitoreo de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Participar en la actualización de matrices de riesgo AML y evaluaciones de riesgo país / producto / cliente.
•  Colaborar en la implementación de controles preventivos y detectivos.
•  Analizar clientes de alto riesgo (PEPs, jurisdicciones de alto riesgo, estructuras complejas).
• Apoyar en la implementación y estandarización del programa AML/CFT en las distintas filiales de la compañía.
• Dar seguimiento a planes de acción por auditorías.
• Contribuir al fortalecimiento de la cultura de cumplimiento.

Requerimos: 

• Estudios en Derecho, Criminología, Finanzas, Administración, Economía o carreras afines.
• Como mínimo 3 años en departamentos antilavado, compliance o prevención de delitos financieros.
• Experiencia en Fintech, bancos o emisores de tarjetas de tarjeta de crédito.
• Experiencia en análisis de operaciones inusuales y monitoreo transaccional.
• Pensamiento analítico, atención al detalle y capacidad de trabajo en entornos digitales y regionales (LATAM)

Conocimientos técnicos:

• Conocimiento en Normativa AML/CFT aplicable Bancos y Fintech. 
• Procesos de KYC, EDD
• Gestión de riesgos de delitos financieros
• Diseño de parámetros o reglas para monitoreo transaccional
• Análisis de datos aplicado a la detección de operaciones inusuales o sospechosas.
• Identificación de tipologías de lavado de activos en entornos digitales.
• Conocimiento en herramientas de análisis de datos (Excel avanzado, SQL básico, herramientas BI o similares).

Ofrecemos: 

• Modalidad híbrida.
• Prestaciones de ley.
• Jornada laboral de lunes a viernes.
• Beneficios adicionales a la ley.